НБУ разъяснил отдельные вопросы относительно порядка открытия счетов клиентов
Национальный банк Украины в письме от 25.12.2012 г. № 25-111/2807/12078 «Разъяснение относительно изменений в порядке открытия счетов клиентов» сообщил следующее.
В связи со вступлением в силу с 17.12.2012 г. Закона от 24.05.2012 г. № 4839 документом для идентификации юрлица или его обособленного подразделения либо ФЛП при осуществлении хозяйственной деятельности и открытии счета в банке определена выписка из ЕГРПОУ.
Таким образом, если государственная регистрация юрлица или ФЛП проведена до 17 декабря 2012 года, то идентификация клиента и открытие текущего, вкладного (депозитного) счета осуществляется на основании документов, определенных пунктами 3.2–3.4 главы 3 и пунктами 9.2–9.4 главы 9 Инструкции № 492. При этом требование относительно обязательного представления выписки из Единого государственного реестра таких клиентов не установлено.
Если регистрация состоялась с 17 декабря 2012 года, при идентификации и открытии текущих или вкладных (депозитных) счетов вместо копий документов, подтверждающих постановку такого юрлица, его обособленного подразделения или ФЛП на учет в органах ГНС и ПФУ (если юрлицо или его обособленное подразделение являются плательщиками ЕСВ), и копии справки из ЕГРПОУ (для юрлиц и их обособленных подразделений) представляют в банк выписку из ЕГРПОУ. Другие документы подаются в банк согласно перечню, установленному пунктами 3.2–3.4 главы 3 и пунктами 9.2–9.4 главы 9 Инструкции № 492.
Также отмечено, что копии документов, которые подаются для открытия счетов, должны быть заверены в установленном законодательством порядке. Уполномоченный работник банка имеет право удостоверять своей подписью копии документов, которые подаются для открытия счетов, если клиент предъявил оригиналы этих документов.
Таким образом, в банк подается или копия выписки из ЕГРПОУ, заверенная нотариально, или оригинал выписки, копия которой заверяется подписью уполномоченного работника банка.
