С помощью каких документов можно идентифицировать физлиц-резидентов
Так, НБУ рекомендует банкам в своих внутренних документах по вопросам осуществления финансового мониторинга самостоятельно определять документы, удостоверяющие личность, из которых можно получить сведения, необходимые для идентификации клиентов банка в соответствии с требованиями п. 1 ч. 11 ст. 9 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» от 28.11.2002 г. № 249-IV, отмечая при этом, что:
— официальным документом, содержащим наиболее полную информацию для идентификации физлица-резидента, является паспорт гражданина Украины, который в соответствии с п. 1 Положения о паспорте гражданина Украины, утвержденного Постановлением Верховной Рады Украины от 26.06.92 г. № 2503-XII, является действительным для заключения гражданско-правовых соглашений, осуществления банковских операций;
— также для идентификации клиента — физлица-резидента могут использоваться паспорт гражданина Украины для выезда за границу, служебный и дипломатический паспорта.
В то же время НБУ отметил, что идентификация клиента — физлица-резидента, который является гражданином Украины, по другим документам, нежели паспорт гражданина Украины, может создавать дополнительные риски в деятельности банков.
Для идентификации физлица-резидента, который не является гражданином Украины или является лицом без гражданства, могут быть использованы также удостоверение беженца, удостоверение на постоянное проживание, национальный паспорт иностранца с проставленной отметкой о получении удостоверения по установленному МВД образцу, которая скрепляется печатью.
