НБУ предоставил разъяснения относительно идентификации участников совместной деятельности и инвестиционных фондов
Национальный банк Украины в письме от 14.12.2012 г. № 48-104/2886/11833 (далее — Письмо) предоставил разъяснения по вопросам относительно осуществления финансового мониторинга.
Осуществляя идентификацию при установлении деловых отношений с институтами совместного инвестирования и/или предоставлении банковских и других финансовых услуг институтам совместного инвестирования, банк прежде всего должен правильно определить лицо, которое обращается за предоставлением услуг или пользуется соответствующими услугами, то является «клиентом» банка, и лицо, от имени или по поручению либо в интересах которого осуществляется финансовая операция или которое является выгодоприобретателем.
НБУ считает, что банк с целью выполнения требований законодательства, которое регулирует отношения в сфере предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в части осуществления идентификации:
• участников договора (соглашения) о совместной деятельности — должен идентифицировать в соответствии с законодательством всех участников соответствующего договора (соглашения) о совместной деятельности, а именно: лиц, которым предоставляется право распорядительной подписи при проведении финансовых операций по соответствующему счету, и лиц, от имени или по поручению либо в интересах которых осуществляются операции или которые являются выгодополучателями по этому счету, а именно — других участников договора (соглашения) о совместной деятельности;
• корпоративного инвестиционного фонда — должен идентифицировать в соответствии с законодательством соответствующий корпоративный инвестиционный фонд, который является клиентом банка; компанию по управлению активами, которая является лицом, действующим от имени и в интересах этого фонда;
• паевого инвестиционного фонда — должен идентифицировать в соответствии с законодательством компанию по управлению активами, которая является клиентом банка, действует от своего имени, является инициатором создания и эмитентом инвестиционных сертификатов этого паевого инвестиционного фонда. При этом банк с целью изучения личности клиента должен выяснить на основании представленных официальных документов или заверенных в установленном порядке их копий правовые и организационные основы создания и деятельности соответствующего паевого инвестиционного фонда.
